马上注册，结交更多好友，享用更多功能，让你轻松玩转社区。
您需要 登录 才可以下载或查看，没有账号？注册
x
这篇写说一说银行与反诈中心的关系，之后下一篇我们再来聊聊身为散户，银行非柜结果被叫反诈中心盖章怎么办。
根据反洗钱法等规定，银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。
在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时，银行会率先做出限制非柜面交易等措施，然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别，反诈中心关注的焦点只有一个，流水中是否有电信诈骗资金，如果有的话，卡内资金可能会被司法冻结，以迫使卡主现身退电信诈骗资金。
实践中，出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金，而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。此时银行和反诈中心会相互打太极，让申请人来回跑。实际上银行最终是以GA机关的意见为准，而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。解冻非电诈资金，反诈中心一般是不会受理的。
搞懂关系后，你才能去解除。 |
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡
使用道具 举报